Az új év kezdetével sokan már elkezdtek dolgozni újévi fogadalmaik teljesítése érdekében – legyen szó arról, hogy gyakrabban járnak edzőterembe, vagy pénzügyileg hozzáértőbbek. Amikor pénzügyi tervről van szó, tapasztalataim szerint sokan nem határozzák meg értékeikat és céljaikat első létfontosságú lépésként, hanem egy azonnali cselekvési tervre összpontosítanak. Bár ez fontos, a cselekvési terv indoklása ugyanolyan kritikus.
hogyan lehet ingyenessé tenni az edm zenét
Íme öt kérdés, amelyek segítenek meghatározni, hogy mit tart a legtöbbre, és hogyan kapcsolódhatnak ezek az értékek a tágabb pénzügyi tervhez.
5 kérdés, amely segít meghatározni a pénzügyi siker alapját
Mik az alapértékei, és milyen célok fakadnak belőlük? Meghívlak, hogy gyorsan írd le az első öt dolgot, ami eszedbe jut, majd tedd félre a listát, és egy hét múlva nézd át. Felfedezheti, hogy pontosan tükrözi alapvető értékeit, vagy rájön, hogy egy kis szerkesztésre van szüksége, hogy elérje hiteles listáját. Miután véglegesítette a listát, vizsgálja meg, milyen konkrét pénzügyi célok illeszkedhetnek az Ön értékeihez. Például, ha az alapvető érték az, hogy családja ellátásban részesüljön az Ön halála után, akkor lehetséges cél lehet egy életbiztosítási kötvény frissítése vagy létrehozása.
Mit szeret most csinálni, és mit szeretne folytatni nyugdíjas korában? Konkrétan fogalmazd meg, mi okoz neked örömet. Talán ez egy éves családi kirándulás vagy havi kirándulások a labdajátékba vagy a színházba. Ha ezt tervezi, hogy nyugdíjasként folytatja, fontos ezt figyelembe vennie, amikor elkezdi a megtakarítást. Az is hasznos lehet, ha elképzeli, milyen lesz az életstílusa nyugdíjba vonuláskor – pazarabb vagy hasonló a mostanihoz?
hogyan kell elindítani egy divatvonalat
Hol leszel vagy öt év múlva? Ez minden korosztály számára jó kérdés. Azok számára, akik egyedülállók, öt év házasságkötést és/vagy lakásvásárlást jelenthet. A fiatal szülők számára ez munkahelyváltást vagy családbővítést jelenthet. Az üres fészkelők számára egy egész más célcsoport alakulhat ki. Bár öt év távolinak tűnhet, gyorsan felbukkanhat benned. Ezért fontos, hogy most kezdje el a felkészülést, hogy készen álljon az élet bármely jelentős eseményére.
Hogyan definiálja a gazdagság fogalmát, és hogyan látja a gazdagság építését? Gondosan fontolja meg a gazdagság meghatározását. Egyszerűen arról van szó, hogy elegünk van? Ha felismered, mit jelent számodra a gazdagság, jobb rálátásod lesz arra, hogyan kezdheted meg a gazdagságot. Talán befektetéssel és megtakarítással, vagy vállalkozása esetleges eladásával.
Milyennek szeretnéd, ha az örökséged lenne, és milyen eszközöket adnál át másoknak? Az örökségen való töprengés olyan gyakorlat, amely felkelti a céljai elérését. Nemes cél, hogy több legyen, mint elég magadnak, és a felesleges vagyont másokra hagyd. Fontolja meg, milyen vagyontárgyakat szeretne hagyni az örököseinek, egy adott jótékonysági szervezetnek vagy akár mindkettőnek.
Ha most időt szánsz arra, hogy megértsd, mi felé dolgozol az életben, az nagyban segít fenntartani céljaidat. Nincs is jobb alkalom egy új évnél arra, hogy a jövőbeni pénzügyi sikerek felé vezető útra összpontosíts.
Kristen Fricks-Roman A CFP®, CRPS®, az atlantai Morgan Stanley Wealth Management pénzügyi tanácsadója és alelnöke. Elérhető a címen[e-mail védett].
hogyan kell gondoskodni a beltéri bambuszrólAz ebben a cikkben szereplő információk nem befektetések vásárlására vagy eladására irányuló felhívásnak minősülnek. A bemutatott információk általános jellegűek, és nem célja személyre szabott befektetési tanácsadás. Előfordulhat, hogy a hivatkozott stratégiák és/vagy befektetések nem minden befektető számára megfelelőek, mivel egy adott befektetés vagy stratégia megfelelősége a befektető egyéni körülményeitől és céljaitól függ. Az itt kifejtett nézetek a szerző nézetei, és nem feltétlenül tükrözik a Morgan Stanley Wealth Management vagy leányvállalatai nézeteit. Morgan Stanley Smith Barney, LLC, a SIPC tagja.
