Legfontosabb Blog Hogyan készítsük fel az örökösöket a hagyaték öröklésére

Hogyan készítsük fel az örökösöket a hagyaték öröklésére

A következő évtizedekben az amerikaiak fiatalabb generációi körülbelül 30 billió dollárt fognak örökölni baby boomer szüleiktől és nagyszüleiktől. Tekintettel arra, hogy nem lesz tapasztalatuk és nem lesz kihívás saját maguknak pénzt keresni, fontos, hogy a vagyonról beszélgessen gyermekeivel vagy más örököseivel. Ez segíthet abban, hogy egészséges kapcsolatot építsenek ki a pénzzel, és elkerüljék a költséges hibákat a jövőben.

Íme öt módszer, amellyel most segíthetsz gyermekeidnek abban, hogy belenyugodjanak új szerepeikbe, és megértsék, milyen kiváltságokkal ruházzák fel őket, amikor örökséget kapnak.



A családi értékeket helyezze előtérbe és középpontba. Ossza meg családja értékeit gyermekeivel, beszélgetésben és cselekvésben egyaránt. Beszéljen olyan dolgokról, mint a családtörténet, az értékek és a kulturális szempontok. Ha az olyan tulajdonságok fontosak a családban, mint a jó oktatás megszerzése, a kemény munka, valamint az üzleti életben való feddhetetlenség és hűség, akkor alakítsd ki őket. A gyerekek nagyobb valószínűséggel teszik azt, amit te teszel, nem pedig azt, amit mondasz. Legyen őszinte a gazdagsággal járó felelősségekkel és kihívásokkal, valamint annak pozitív aspektusaival kapcsolatban. Segíts nekik megérteni, hogy helyes, ha hibáznak, mert te is elkövetted azokat. És mutasd meg nekik, hogyan találhatnak hatékony megoldásokat, amikor nem tudják, mi legyen a következő lépésük.

kacsa cseresznyeszósszal gordon ramsay

Nevelni, nevelni, nevelni. Örököseinek nemcsak saját személyes pénzügyeiket kell jól kezelniük, hanem azt is, hogyan legyenek felelős befektetők és emberbarátok. Segítsen nekik megérteni őket azáltal, hogy megmutatja nekik, hogyan néz ki, milyen érzés és hangzású a pénzügyi gazdálkodás, és vonja be őket az oktatási és képességeik szintjén, miközben tanulnak. Azt is vizsgálja meg, hogy a sok családi iroda és pénzügyi cég által kínált vagyonkezelési tanfolyamok összhangban vannak-e családja értékeivel, és fontolja meg, hogy gyermekeivel együtt vegyen részt. A statisztikák azt mutatják, hogy a gazdag családok 70 százaléka a második generációra elveszíti vagyonát, ezért az előzetes felkészülés és oktatás elengedhetetlen a többgenerációs gazdagság fenntartásához.

Segíts nekik megtalálni a saját útjukat. A pénz öröklése könnyebbé és nehezebbé teheti az életet. Előfordulhat, hogy az Ön örököseiről gondoskodnak anyagilag, de nehézségekbe ütközhet, hogy egyensúlyt találjanak a pénzügyi gazdálkodás és a saját útjuk megtalálása között. Például előfordulhat, hogy nem szükséges főiskolára járni, ha örökségüket saját szenvedélyük és érdeklődési körük folytatására akarják használni, és saját érdemeik alapján akarnak sikereket elérni. Az önvezérelt életcél és irányultság érzése gyakran kritikus fontosságú a jólét szempontjából.



hagyományosan melyik halból származik a kaviár?

Ossza meg ingatlantervét. Úgymond minden kártyájának az asztalon kell lennie. Legyen átlátható örökösei számára arról, hogy milyen terveket készített a hagyatékával és az abban betöltött szerepükkel kapcsolatban. Ha így tesz, valószínűleg csökkenti annak lehetőségét, hogy nehézségek és haragok alakuljanak ki a soron. Gondoskodjon arról, hogy egy helyen, megfelelő környezetben gyűljenek össze, így Ön és jogi és pénzügyi csapata elkezdheti megismertetni őket az ingatlantervvel és az ésszerű elvárásokat megfogalmazni.

Készítsen bemutatkozást. Az idő múlásával valószínűleg több megbízható tanácsadót választott, hogy segítsen Önnek, például ügyvédet, pénzügyi tanácsadót és könyvelőt. Bár előfordulhat, hogy örökösei nem ugyanazokkal a szakemberekkel dolgoznak együtt, a bemutatkozás kezdeményezésével felajánlhat nekik egy helyet, ahol kezdhetik. Ráadásul ezek a szakemberek segíthetnek olyan beszélgetések elindításában, amelyeket Ön – vagy örökösei – kényelmetlennek vagy nehéznek találhatnak.

A vagyon generációkon átívelő kezelése körültekintést és tervezést igényel. Azáltal, hogy nyitva tartod a kommunikációs vonalakat, követed a példát, és segíted örököseid nevelését, jobban fel tudod készíteni őket az előtted álló szerepekre és útra.



Kristen Fricks-Roman az atlantai Morgan Stanley vagyonkezelési részlegének pénzügyi tanácsadója. Az ebben a cikkben szereplő információk nem befektetések vásárlására vagy eladására irányuló felhívásnak minősülnek. A bemutatott információk általános jellegűek, és nem célja személyre szabott befektetési tanácsadás. Előfordulhat, hogy a hivatkozott stratégiák és/vagy befektetések nem minden befektető számára megfelelőek, mivel egy adott befektetés vagy stratégia megfelelősége a befektető egyéni körülményeitől és céljaitól függ. A befektetés kockázatokkal jár, és mindig fennáll a pénzveszteség lehetősége, amikor befektet. Az itt kifejtett nézetek a szerző nézetei, és nem feltétlenül tükrözik a Morgan Stanley Wealth Management vagy leányvállalatainak nézeteit. Az itt található információk megbízhatónak tekintett forrásokból származnak, de nem garantáljuk azok pontosságát vagy teljességét. A Morgan Stanley és pénzügyi tanácsadói nem nyújtanak adózási vagy jogi tanácsot. Befektetés előtt a befektetőknek mérlegelni kell, hogy csak a befektető székhelye szerinti állam 529 főiskolai megtakarítási tervében szereplő befektetések esetén állnak-e rendelkezésre adó- vagy egyéb kedvezmények. A befektetők figyelmesen olvassák el a Program közzétételi nyilatkozatát, amely további információkat tartalmaz a befektetési lehetőségekről, kockázati tényezőkről, díjakról és kiadásokról, valamint a lehetséges adókövetkezményekről az 529-es terv megvásárlása előtt. A Program közzétételi nyilatkozatának egy példányát az 529-es terv szponzorától vagy pénzügyi tanácsadójától szerezheti be. Morgan Stanley Smith Barney, LLC, a SIPC tagja. CRC 2235406 09/18